Tarpusavio pervedimai, atliekami naudojant savarankiškai saugomas kriptovaliutų pinigines, yra pagrindinė silpnoji stabilių monetų ekosistemos vieta, nes jie gali vykti be reguliuojamo tarpininko, sakoma Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) naujoje ataskaitoje, raginančioje šalis sugriežtinti priežiūrą, nes stabilios monetos plinta į mokėjimus ir tarptautinius pervedimus.
Savo ataskaitoje apie stabilias monetas, nepriglobtas pinigines ir P2P sandorius pasaulinė kovos su pinigų plovimu stebėtojas teigė, kad operacijos, vykdomos tiesiogiai tarp vartotojų per nepriglobtas pinigines, gali būti vykdomos be reguliuojamų tarpininkų, tokių kaip biržos ar saugotojai.
FATF teigė, kad dėl šios struktūros gali atsirasti spragų kovos su pinigų plovimu (AML) priežiūroje, nes sandoriai nepatenka į subjektų, turinčių stebėti veiklą ir pranešti apie įtartinus pervedimus, dėmesio. Ataskaitoje pabrėžiamas didėjantis reguliavimo dėmesys stabiliosioms monetoms, nes jų naudojimas plečiasi prekybos, mokėjimų ir tarptautinių pervedimų srityse.
Stebėtojas paragino jurisdikcijas įvertinti stabiliųjų monetų susitarimų keliamą riziką ir taikyti „proporcingas“ mažinimo priemones, kurios gali apimti sustiprintą stebėjimą, kai savisaugos piniginės sąveikauja su reguliuojamomis platformomis, ir aiškesnius AML bei kovos su terorizmu finansavimo įsipareigojimus subjektams, dalyvaujantiems stabiliųjų monetų išleidime ir platinime.
P2P stabilių monetų pervedimai laikomi reguliavimo akląja zona
FATF teigė, kad P2P pervedimai per savisaugos pinigines yra „pagrindinis pažeidžiamumas“, nes jie gali apeiti AML kontrolę, kurią paprastai vykdo reguliuojami tarpininkai.
Šie perdavimai vyksta tiesiogiai tarp vartotojų, nedalyvaujant virtualiojo turto paslaugų teikėjams (VASP) arba finansų įstaigoms, kurioms taikomi atitikties įsipareigojimai, o tai riboja institucijų galimybes aptikti įtartiną veiklą.
Susiję: Stabilios monetos, sankcijos ir stebėjimas: kodėl 2025 m. pakeitė kriptovaliutų reguliavimo tikrovę
FATF pažymėjo, kad sandoriai viešose blokų grandinėse išlieka atsekami, nes veikla registruojama grandinėje. Tačiau dėl piniginės adresų pseudonimų priskyrimo gali būti sunkiau.
Susiję: Prancūzija suėmė šešis įtariamuosius dėl magistrato pagrobimo už kriptovaliutą
Neteisėta veikla sudaro tik 1% visų kriptovaliutų operacijų apimties
Sausio 9 d. blokų grandinės analizės įmonė „Chainalysis“ išsiaiškino, kad 2025 m. neteisėti kriptovaliutų adresai gavo mažiausiai 154 mlrd.
FATF pakartojo šią statistiką savo ataskaitoje, pabrėždamas dabartinį stabilių monetų naudojimą nelegaliose operacijose.
Grandininės analizės duomenimis, neteisėta veikla tebėra maža visos grandinės apimties dalis, net jei absoliuti suma doleriais padidėjo.
Toje pačioje ataskaitoje „Chainalysis“ teigė, kad neteisėtos operacijos sudarė mažiau nei 1% visų kriptovaliutų sandorių apimties.
Žurnalas: Honkongo stabilios monetos pirmąjį ketvirtį, BitConnect pagrobimo areštai: Asia Express
